FBI investiga mega estafa con tarjetas realizada en Uruguay
24/05/2015 - 10:43:03
El Pa�s.- La investigaci�n en Estados Unidos apunta a saber si un hacker pudo ingresar al sistema de tarjetas de d�bitos de la multinacional y lo program� para que las fallas en la conversi�n de divisas de las compras ocurrieran en Uruguay, o si se trata, eventualmente, de una maniobra orquestada por empleados infieles.
De probar el FBI que el problema fue ocasionado por una acci�n ajena a la multinacional, se activar�n los seguros y estos cubrir�n las p�rdidas que los estafadores causaron en Uruguay.
Fuentes del caso confirmaron que el FBI procuraba descubrir el origen de la millonaria estafa, considerada por operadores judiciales como la mayor ocurrida en Uruguay
Al mismo tiempo, jerarcas de la Direcci�n de Lucha contra el Crimen Organizado intercambian informaciones con autoridades policiales de Paraguay y Francia para definir el grado de responsabilidad de los ciudadanos guaran�es y galos involucrados en la mega estafa.
La Fiscal�a especializada en Crimen Organizado, cuyo titular es Gilberto Rodr�guez, no descarta solicitar extradiciones de ciudadanos de esas nacionalidades denunciados por la multinacional. Algunos de los procesados efectuaron cientos de pasadas de tarjetas de d�bito benefici�ndose de sumas de hasta US$ 450.000 mensuales.
Una familia paraguaya �integrada por tres modelos y sus padres� gener� a la multinacional una p�rdida de US$ 6 millones. Utilizaron sus tarjetas de d�bito en m�ltiples viajes realizados a Uruguay donde adquirieron joyas, ropas de grifa y celulares de alta gama.
El pr�ximo martes comenzar�n las audiencias con empleados de menor rango de comercios uruguayos donde los abusadores efectuaron compras. Declarar�n, entre otros, una persona que vendi� una moto de agua, de marca Yamaha, a un funcionario aduanero paraguayo por US$ 20.000. Tambi�n otros trabajadores de un conocido hipermercado dedicado a la venta de electrodom�sticos. Luego ser�n citados gerentes y propietarios de los comercios sospechosos de haber actuado en connivencia con los estafadores.
Modus operadi.
La maniobra solo se desarroll� en Uruguay y fue protagonizada por decenas de extranjeros en 25 comercios uruguayos, seg�n la denuncia presentada ante la Justicia Penal por representantes legales de la multinacional.
Consist�a en efectuar compras de mercader�as en d�lares mediante tarjetas de d�bito �un apartamento, joyas, paquetes tur�sticos, ropa de conocidas grifas y pasajes a Europa, televisores LCD, computadoras, celulares de alta gama, entre otros�; al debitarse esas sumas en las cuentas de los titulares de las tarjetas, por un error de conversi�n de divisas, se descontaban pesos uruguayos. As�, si se efectuaba una compra por US$ 15.000, el d�bito en la cuenta del titular era solo de $ 15.000.
No se sabe por qu� solo en Uruguay se verificaba este problema con las tarjetas de d�bito, que eran emitidas en Paraguay o en un pa�s europeo.
El fallo en la conversi�n de divisas comenz� a verificarse en 2008, pero no fue detectado por tratarse de cifras de �nfimo impacto en el volumen de negocios que maneja la firma administradora de la tarjeta en la regi�n.
Pero a fines de 2013, una auditor�a efectuada por la Bolsa de Valores norteamericana a un holding propietario de la multinacional que administra tarjetas de d�bito y de cr�dito de primer nivel, detect� una p�rdida inusual cuando la maniobra se masific� y se realiz� en forma sistem�tica, alcanzando grandes vol�menes de dinero.
En la denuncia presentada el pasado mes de noviembre ante el Juzgado de Crimen Organizado de 1� Turno, a cargo del juez N�stor Valetti, la multinacional estim� que el perjuicio causado por los estafadores mediante la utilizaci�n de tarjetas de d�bito alcanzaba los US$ 41 millones.
Tambi�n entreg� una lista de personas que se habr�an beneficiado "en forma fraudulenta" del problema de conversi�n de monedas.
Encabeza esa lista el ciudadano franc�s A.B., un ex�tico personaje que en enero de 2014 quem� y arroj� al aire fajos de d�lares desde el segundo piso del boliche Moby Dick de Punta del Este.
La denuncia de la multinacional divide a los estafadores en cuatro grupos: el primero es liderado por ese franc�s, todav�a pr�fugo; el segundo grupo est� integrado por funcionarios aduaneros de Paraguay; el tercero incluye a tres modelos del mismo pa�s y a su entorno familiar, y en el cuarto figura un ciudadano holand�s, ya procesado.
Fueron remitidos a la c�rcel por estafas con las tarjetas de d�bito el ciudadano franc�s N.G., (amigo de A.B.), un aduanero paraguayo, un holand�s que resid�a en Pan de Az�car y un importador uruguayo por actuar en connivencia con los delincuentes.
Dos resoluciones del juez Valetti.
El 7 de noviembre de 2014, una multinacional que administra tarjetas de d�bito y de cr�dito present� denuncia penal por presunta estafa y lavado de activos.
El viernes 8 de mayo, el juez especializado en Crimen Organizado, N�stor Valetti proces� con prisi�n a un ciudadano holand�s por estafa y lavado de activos. Tambi�n fue remitido un jerarca aduanero de Paraguay.
El holand�s detect� el error de conversi�n de la moneda cuando compr� una bicicleta en 1.700 d�lares y solo le descontaron el equivalente a 1.700 pesos.
El viernes 15, Valetti proces� a un franc�s y un importador uruguayo como autor y coautor de un delito de estafa con tarjetas de d�bito.
En 9 d�as, el franc�s hizo 198 pasadas de tarjetas por montos entre US$ 1.200 y US$ 2.400. A Valetti le sorprendi� que, en menos de un mes, los estafadores obtuvieron US$ 450.000 en una sola firma.
Los estafadores crearon empresas fantasmas para incrementar sus "ganancias".
