ASFI rastrea páginas que promueven el uso del bitcoin
26/05/2017 - 07:19:32
EL DEBER.- La Autoridad de Supervisi�n del Sistema Financiero (ASFI) activ� en las �ltimas horas el rastrillaje inform�tico para detectar las p�ginas web que promueven las transacciones del bitcoin, una moneda virtual que no ha sido autorizada ni es regulada en el pa�s.
Sin embargo, la directora ejecutiva de la ASFI, Lenny Valdivia reconoci� que este fen�meno llamado bitcoin no s�lo est� generando problemas en Bolivia, donde ya hay denuncias de estafas piramidales, sino tambi�n en Am�rica Latina debido a que el sistema de control no es perfecto.
"Desde la ASFI, utilizando a los supervisores de riesgo tecnol�gico estamos efectuando un rastrillaje de todas las p�ginas en las redes sociales a fin de detectar estas p�ginas web en las redes sociales, que en todo caso no son las p�ginas web que se est�n utilizando en el contexto internacional, dir�amos las originales, sino que son p�ginas virtuales truchas y estamos en pleno rastrillaje", afirm� Valdivia durante una conferencia de prensa.
La ejecutiva explic� que la ASFI cuenta con mecanismos institucionales que le permiten actuar v�a administrativa como supervisores del sistema financiero, y una vez que recolecta los elementos necesarios activa los procesos penales correspondientes en coordinaci�n con las autoridades competentes, como se hizo con los cinco procesos vigentes por presuntas estafas piramidales.
Sin embargo enfatiz� que la ASFI prefiere apostar m�s a la prevenci�n de la poblaci�n y los riesgos que conlleva usar estas plataformas de transacciones que no son reguladas ni cuentan con garant�as en el pa�s.
"Estamos accionando todos los mecanismos, el delito a veces se produce no cuando accionamos todos nuestros mecanismos, pero no somos un sistema perfecto y habr�n delincuentes que aprovechar�n oportunidades", se�al�.
Valdivia dijo que en el caso de Santa Cruz, donde 60 personas fueron arrestadas por estar captando gente para el uso de bitcoin en instalaciones del Cine Center, lastimosamente no colaboraron proporcionando informaci�n y finalmente no fueron imputadas, debido a lo complejo del caso ya que las transacciones se realizan en las redes sociales. "Ustedes saben lo que pasan cuando se quiere regular las redes", dijo.
En tanto en el caso de El Alto, donde decenas de personas dijeron haber sido estafadas por Bitcoin Cash, Valdivid dijo que es dif�cil de precisar la cantidad de posibles v�ctimas, y que el caso en los hechos fue abierto por una denuncia de un supuesto secuestro.
Riesgos del bitcoin
Tomando en cuando la proliferaci�n del uso de las monedas virtuales y los problemas actuales con el uso de plataformas transaccionales, la directora de la ASFI insisti� en la necesidad de alertar una vez m�s a la poblaci�n, para que conozca y entienda los riesgos a los cuales se expone cuando decide efectuar transacciones con estos instrumentos.
Cit� que entre los riesgos est� el hecho de que el bitcoin no es un activo que tenga equivalencia a la moneda boliviana y por tanto su uso no es legal en el pa�s, tampoco es un activo que pueda ser considero como una divisa, porque no cuenta con el respaldo de los Bancos Centrales de otros pa�ses y por tanto no puede utilizarse en operaciones cambiarias legales en Bolivia.
Las monedas virtuales no est�n respaldas por activos f�sicos por el BCB o las reservas que tiene esta autoridad de pol�tica monetaria, y por tanto, el uso o la utilizaci�n de las transacciones de las monedas virtuales expone a las personas a que pierdan todo su dinero porque de un d�a puede reducirse dr�sticamente el valor de las operaciones.
Otro elemento que mencion� es que las plataformas que est�n operando con el bitcoin est�n operando en diferentes pa�ses lo cual hace que escape al control de la jurisdicci�n de la ley boliviana para poder controlar. "Estas plataformas no est�n controladas por ninguna autoridad en el pa�s y tampoco por la ASFI lo que expone a ser hackeadas estas plataformas y tener fallas", dijo.
Las transacciones que se realizan en estas plataformas transaccionales del bitcoin en la mayor�a de los casos son an�nimas, lo que genera un riesgo de que se pueda ingresar dinero proveniente de actividades il�citas especialmente del lavado de activos o financiamiento al terrorismo.
"Finalmente, lo que nos ha estado pasando o nos est� pasando es que el riesgo operativo de que estas plataformas transaccionales puedan estar vinculadas a esquemas de negocio multinivel o esquemas de negocio de estafas piramidales a trav�s de las cuales se enga�a a la poblaci�n, y como ha ocurrido en El Alto se hace creer que captando a mayores operadores de estas transacciones en monedas virtuales tendr�n m�s ganancias", explic�.
