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El Banco Unión implementa tres unidades para evitar más robos




10/11/2017 - 07:57:24
P�gina Siete.- El lunes 23 de octubre, casi un mes despu�s de haberse destapado el millonario desfalco que sufri� el Banco Uni�n, Rolando Mar�n fue posesionado como gerente general de la financiera estatal, en lugar de Marcia Villarroel.

El nuevo m�ximo ejecutivo del banco p�blico respondi� a un cuestionario de P�gina Siete formulado el 1 de noviembre. Una de sus primeras medidas al interior del banco fue fortalecer la gesti�n de riesgo operativo, para evitar que se repitan robos como el que fue perpetrado por Juan Pari Mamani. Con ese fin se crear�n tres nuevas unidades.

�Cu�les son las primeras acciones que tom� usted en el Banco Uni�n?

Primero, con el apoyo del Directorio, se realizaron cambios inmediatos en la conducci�n de la Gerencia Nacional de Gesti�n Integral de Riesgos, en la Gerencia Nacional de Auditor�a y la Subgerencia Nacional de Talento Humano. Asimismo, se designaron nuevas autoridades en la Gerencia Regional de La Paz, la Regional de Tarija y en la Gerencia Nacional de Finanzas y Comercio Exterior.

Segundo, con el fin de mitigar y evitar la recurrencia de hechos delictivos, se reforzaron medidas de control en operaciones en cajas y b�vedas en todos los puntos de atenci�n financiera. Asimismo, se realizaron adecuaciones y ajustes al dise�o de las cuentas contables relacionadas con la carga de efectivo a cajeros autom�ticos, implement�ndose cuadraturas y conciliaciones diarias en todas las sucursales.

Tercero, se ha dise�ado un plan de fortalecimiento del sistema de control interno, que permitir� -a corto plazo- fortalecer la gesti�n de riesgo operativo. El plan tiene como medidas inmediatas: a) la creaci�n de la Unidad de Control de administraci�n de efectivo en el �rea de riesgos; b) la implementaci�n de un sistema automatizado de monitoreo y prevenci�n de fraudes; y c) la creaci�n de la Unidad de auditor�a permanente (operativa y crediticia) con cobertura del 100% de los puntos de atenci�n financiera.

�C�mo se va a mejorar la seguridad del banco para prevenir nuevos delitos?

El banco cuenta con un sistema de seguridad en el marco de los lineamientos determinados por la normativa de la Autoridad de Supervisi�n del Sistema Financiero (ASFI), y en el marco de las pol�ticas, planes y procedimientos internos. Asimismo, el sistema de seguridad vigente recoge las recomendaciones de mejores pr�cticas referidas a seguridad f�sica en el sistema financiero.

La implementaci�n del plan de contingencia permiti� la adopci�n de medidas y ajustes en los sistemas de control cruzados, que ser�n complementados con el redise�o y fortalecimiento de control y monitoreo de c�maras de seguridad y controles de accesos a trav�s de biometr�a a las �reas restringidas del banco.

�Qu� tipo de ajustes se hacen al interior de la instituci�n?

En principio, la reconfiguraci�n de cuadros profesionales en las gerencias a nivel nacional y regional, para encaminar las medidas de fortalecimiento, control y mejora del servicio. En el marco de la implementaci�n del plan de contingencia y fortalecimiento se dise�� un conjunto de medidas que reducir�n eventos de riesgo, las principales son:

1. Nuevas unidades de control; se crear� la unidad permanente de Control de Administraci�n de Efectivo (CAE). Se crear� la Unidad de auditor�a continua, operativa y crediticia y se crear� la Unidad de Monitoreo de Fraudes (UMOF).

2. Nuevas tecnolog�as de monitoreo y control; se implementar�n sistemas de control biom�tricos. Se fortalecer� el sistema de alertas de c�maras.

En el caso del robo de los 37,6 millones de bolivianos que sufri� el banco, �qu� controles se vulneraron para que se cometa semejante desfalco?

Los controles vulnerados fueron los siguientes: controles duales (participaci�n de dos funcionarios al ingreso a b�veda y pre b�veda); controles f�sicos (arqueos sorpresivos); control de seguridad f�sica (ingreso y salida de las agencias); conciliaciones de los movimientos de efectivo en los cajeros autom�ticos, con los registros contables.

�Por qu� el banco no detect� de inmediato que faltaba dinero, si para eso se realizan los arqueos permanentes?

Debido a que los controles enumerados en el punto anterior fueron burlados, tal como detallamos a continuaci�n: controles duales (participaci�n de dos funcionarios al ingreso a b�veda y pre b�veda); no se cumpl�a esa labor, pero se reportaba como si se hubiera realizado tal actividad.

Controles f�sicos: los arqueos realizados por las diferentes instancias operativas del banco no eran sorpresivos como se�ala la norma; adem�s, en dichos arqueos, aparentemente, s�lo se verificaban los saldos finales y no as� el detalle de los movimientos realizados, donde pod�an haberse identificado los registros contables inadecuados en la asignaci�n al cajero autom�tico en la agencia Achacachi y en la asignaci�n incorrecta, a un cajero inexistente, en Batallas.

Control de seguridad f�sica (ingreso y salida de las agencias): no se realizaba la revisi�n al ingreso y salida del personal interno y externo al banco y de personas extra�as al banco.

Conciliaciones de los movimientos de efectivo en los cajeros autom�ticos, con los registros contables. La conciliaci�n contable de la cuenta 111.04.101 fondos asignados a cajeros autom�ticos era muy deficiente, por ejemplo, no adjuntaban respaldos de los ingresos y egresos a los cajeros autom�ticos, en muchos casos las papeletas de ingreso y egreso eran por montos diferentes a los montos incluidos en el detalle de conciliaci�n. Adem�s, se pudo evidenciar que el funcionario responsable de esta tarea forzaba el cuadre con el saldo de la contabilidad.

�C�mo se seleccion� al se�or Juan Pari Mamani para que ingrese a trabajar a la instituci�n?

La selecci�n de Pari Mamani fue un proceso acorde a los procedimientos y normas vigentes en 2011 para el puesto de cajero.

�Qui�n es el responsable de su contrataci�n, qui�nes aprobaron su ascenso en el banco y cu�les fueron los criterios que se tomaron en cuenta para ello?

Fue el comit� de selecci�n de personal espec�ficamente designado para el efecto el que recomend� su contrataci�n. El �nico ascenso de Pari Mamani corresponde a 2013, en respuesta a una convocatoria interna.

�Cu�les son los requisitos b�sicos para que una persona ingrese a trabajar a la instituci�n? Se sabe que incluso se exige que el postulante y su familia garanticen su contrataci�n con un inmueble anotado como garant�a.

Los requisitos b�sicos dependen del puesto al que se postula y de la normativa vigente al momento de la incorporaci�n. Con relaci�n a la garant�a, dependiendo del puesto, se pide la presentaci�n de garantes o alg�n documento de garant�a. No se da la circunstancia de un inmueble anotado.

�Hay corrupci�n en el interior del Banco Uni�n? �Se puede asegurar que no?

Banco Uni�n S.A. ha procedido a efectuar las denuncias contra todos los posibles involucrados por delitos financieros, por cuanto las acciones delictivas, de las cuales fue v�ctima (el banco), tienen ese car�cter.

Hoja de vida

Perfil Rolando Mar�n es economista, tiene un posgrado en Poblaci�n y desarrollo e hizo una maestr�a en Derecho Econ�mico.
Trabajo Fue vicepresidente del directorio del Banco Central de Bolivia (2007-2014). En 2016 fue director del Banco de Desarrollo Productivo.

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