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Recientemente tuve la grata experiencia de participar conjuntamente con el Lic. Waldo Lpez (economista) en el Anuario 2018 realizado por El Deber Radio. Conversamos sobre el Derecho Penal Econmico y de la Empresa, delitos financieros, delitos de corrupcin con la especial mencin sobre el desfalco y la apropiacin indebida de fondos financieros ocurrido en el Banco Unin (sustraccin de ms de 37,6 millones de bolivianos).
Cabe recordar que la Ley N 393 (Ley de Servicios Financieros de fecha 21 de agosto de 2013) tiene la posibilidad de responsabilizar a las personas jurdicas; sin embargo, en este caso en particular, no existe una investigacin penal bajo ese enfoque de responsabilidad siendo que se evidencia la inexistencia de un programa de cumplimiento normativo (CorporateCompliance) al interior de la persona jurdica, la carencia total de controles adecuados que eviten o minimicen la posibilidad de comisin de delitos financieros, determinar el origen de los fondos apropiados indebidamente adems que no es posible que tales hechos delictivos sean cometidos "principalmente" por una sola persona dentro de la entidad bancaria conforme a su organigrama y estructura jerrquica.
La Ley N 393 en vigencia establece las siguientes sanciones a las personas jurdicas: suspensin temporal de autorizacin para apertura de nuevas oficinas, sucursales, agencias u otros puntos de atencin al pblico; prohibicin temporal o definitiva para realizar determinadas actividades; suspensin temporal o definitiva e inhabilitacin de directores, sndicos, gerentes, administradores y apoderados generales; y, revocatoria de licencia de funcionamiento. La cancelacin o revocatoria de la licencia de funcionamiento de una entidad financiera as como la suspensin, prohibicin e inhabilitacin definitiva del ente infractor.
El 2018 ha sido un ao con muchos hechos de violencia, corrupcin, entre otras situaciones perversas pero a pesar de todo ello, no debemos ver solo lo malo sino tambin tratar de rescatar algunos hechos positivos, entre ellos, cabe resaltar el mayor compromiso que demostr la sociedad sobre su propio destino contra el debilitamiento y el atropello a la democracia, a los derechos y libertades individuales, marcando la ruta y la agenda poltica; una muestra de aquello por ejemplo fue haber logrado en fecha 25 de enero de 2018, la abrogacin del Cdigo del Sistema Penal dada la amenaza que la sociedad advirti sobre dicho cuerpo normativo.
El 2019 sin duda alguna ser un ao eminentemente poltico y probablemente con complicaciones y distracciones por las elecciones generales; por lo tanto, debemos tomar tiempo de calidad para evaluar nuestra situacin actual y asegurarnos que los hbitos que hemos permitido que tomen lugar en nuestra vida, en verdad, nos estn llevando en la direccin correcta.
Debemos asegurarnos que los hbitos que tenemos para pensar y para tomar decisiones son preactivos (consiste en prepararse para los cambios del futuro) y reactivos (buscar la mejor manera de reaccionar) a los procesos de la vida.
Como ciudadanos nuestra brjula para dicho sendero es la de incentivar y promover la individualidad, las libertades, la tica del carcter y el espritu crtico(que sean stos cada vez ms fuertes basados en principios y valores morales para contrarrestar y frenar los actos de tirana adems que posibilitan mayor dinamismo y flujo de ideas, creatividad e innovacin); proteger y defender las libertades individuales y nuestros derechos; apostar por la educacin de calidad con integridad para alcanzar el desarrollo; ser solidarios y proactivos con los ms dbiles frente al abuso de poder; mayor descentralizacin y divisin de poderes pblicos; ms libertad econmica sumado a un mayor control social a la funcin pblica.
La prosperidad no consiste nicamente en crecimiento econmico y menos an se debe confundir crecimiento con desarrollo. Como vemos es tarea de todos trabajar en los sustratos, en las bases que permiten el desarrollo y la prosperidad con integridad sin olvidar que la tica del carcter es la que permite gestar confiabilidad, la cual da lugar a la confianza. Confianza y confiabilidad son la base del liderazgo y son el fundamento de la efectividad verdadera.